Responsable trésorerie

Le salaire du métier de Responsable trésorerie

La rémunération d’un Responsable trésorerie varie entre 51 740 et 97 180 euros annuels bruts. Cette fourchette dépend principalement de la taille de l’entreprise, du secteur d’activité, de l’expérience du professionnel et de l’étendue de ses responsabilités. Les PME et ETI offrent généralement des salaires dans la partie basse de cette fourchette, tandis que les grandes entreprises proposent des rémunérations plus élevées.

• Prime de performance annuelle liée aux objectifs
• Participation aux bénéfices de l’entreprise
• Mutuelle d’entreprise renforcée
• Tickets restaurant et chèques vacances
• Formation continue prise en charge
• Possibilité de télétravail partiel
• 13ème mois selon les conventions collectives

Définition du métier de Responsable trésorerie

Le ou la Responsable trésorerie est le garant des ressources quotidiennes en liquidités de l’entreprise et de sa solvabilité à moyen et long terme.

• Supervise l’ensemble des opérations de trésorerie.
• Est responsable de la gestion des risques (gestion de devises, SICAV de trésorerie) et optimise la gestion des flux de trésorerie (placements, découverts…).
• Intervient en support des équipes comptables pendant les périodes de clôture.
• Assure un reporting au moins hebdomadaire des encaissements et décaissements et des besoins de financement.
• Est le plus souvent l’interlocuteur direct des partenaires financiers bancaires.
• Élabore un plan de trésorerie en concertation avec les services comptabilité, achats et commercial.
• A la maîtrise des systèmes fiscaux liés à la gestion de trésorerie.
• Rend compte, selon les entreprises, au directeur administratif et financier ou directement à la direction générale.

Optimisation et sécurisation des flux de trésorerie

Le ou la Responsable trésorerie veille à assurer la couverture des besoins financiers de l’entreprise. Il ou elle optimise les flux d’encaissements et de décaissements et sécurise les risques liés aux opérations d’investissements et de placements.

Missions principales du Responsable trésorerie

Gestion de la trésorerie à court terme

• Établir les prévisions de trésorerie au quotidien pour optimiser les placements et les financements, en fonction des spécificités de l’entreprise, des entités et de leur historique.
• Élaborer le budget de trésorerie en exploitant les données fournies par le contrôle de gestion et le directeur financier.
• Mettre en place des reportings pour contrôler le respect de la politique de placement et de financement, et affiner les prévisions de trésorerie à court terme.
• Comparer les positions comptable et bancaire, contrôler les frais et commissions bancaires, ainsi que les intérêts financiers facturés.

Gestion de la trésorerie à moyen et long terme (cash management)

• Organiser les flux d’encaissements et de décaissements des entités au meilleur coût, avec des outils informatiques adaptés.
• Vérifier que la circulation du cash (liquidités) au sein du groupe est optimisée.
• Mettre en place le cash pooling (gestion centralisée de la trésorerie) et le netting (compensation des entrées/sorties en devises).
• Établir des contrats de prêts et emprunts, des conventions de trésorerie entre la maison mère et ses filiales.
• S’assurer que la politique de financement des entités et filiales internationales est appropriée et répond aux besoins de cash.
• Optimiser le cash excédentaire avec des placements sélectionnés en fonction de leur durée, nature, rendement, montant investi, risque et fiscalité.

Gestion des financements à moyen et long terme

• Négocier auprès des banques des solutions de financement adaptées (factoring, crédit bancaire, crédit-bail) et gérer les garanties afférentes.
• Participer au montage des financements d’investissements (acquisitions d’entreprises ou d’actifs importants).
• Proposer des solutions de refinancement d’entités (prêts, nouvelles garanties, recapitalisations).
• Identifier ou imputer des subventions.

Gestion des risques

• Identifier et quantifier les différents risques (taux d’intérêt, taux de change, matières premières, contrepartie) et évaluer leurs impacts.
• Mettre en place les instruments de couverture de risque de taux et de change adaptés aux actifs, devises et flux spécifiques de l’entité.
• Garantir la fiabilité et la sécurité des flux de trésorerie.

Relations bancaires

• Présenter les comptes consolidés aux partenaires financiers et répondre à leurs questions sur l’activité de l’entreprise et son business plan.
• Négocier les conditions tarifaires des opérations afin d’optimiser les frais.
• Décider la répartition des flux d’encaissements et de décaissements par banque.

Activités éventuelles

• Prendre en charge la communication financière, gérer les relations avec les actionnaires, les investisseurs et les agences de notation.
• Gérer les assurances pour couvrir les risques opérationnels, géopolitiques et de dommages aux actifs de l’entreprise.
• Mettre en place un outil de gestion de trésorerie et de communication bancaire, assurer son déploiement, son suivi et son évolution.

Les compétences du Responsable trésorerie

Niveau Débutant

Au niveau débutant, le ou la Responsable trésorerie doit posséder une solide base en finance et comptabilité, ainsi qu’une bonne maîtrise des outils informatiques de gestion.

Compétences techniques

• Connaissances en finance et comptabilité : principes de base de la gestion de trésorerie, des opérations bancaires, de la fiscalité et des normes comptables.
• Maîtrise des outils bureautiques : Excel avancé, bases de données et tableurs.
• Notions de base sur les logiciels de gestion de trésorerie (Kyriba, Sage, Reuters, Diapason).

Compétences comportementales

• Rigueur et sens du détail : capacité à traiter avec précision les données financières et à respecter les procédures.
• Esprit d’analyse : aptitude à comprendre et interpréter les données financières complexes.
• Discrétion et respect de la confidentialité des informations sensibles.

Niveau Confirmé

Au niveau confirmé, le ou la Responsable trésorerie doit maîtriser les aspects techniques de la gestion de trésorerie, ainsi que les compétences relationnelles et managériales nécessaires pour interagir avec les différentes parties prenantes.

Compétences techniques

• Maîtrise des opérations bancaires : connaissances approfondies des produits et services bancaires, des risques de change et de taux.
• Expertise en gestion de trésorerie : maîtrise des techniques de prévision, de reporting et d’optimisation des flux de trésorerie.
• Connaissance des normes comptables : IFRS, fiscalité nationale et internationale.
• Anglais professionnel : capacité à communiquer efficacement avec les partenaires internationaux.

Compétences comportementales

• Capacités managériales : aptitude à encadrer et coordonner une équipe de trésorerie.
• Aisance relationnelle : capacité à négocier avec les partenaires bancaires et à présenter des informations financières complexes.
• Force de proposition : aptitude à identifier des solutions innovantes pour optimiser la gestion de trésorerie.
• Réactivité : capacité à réagir rapidement aux changements de situation et à gérer les situations de crise.

Niveau Expert

Au niveau expert, le ou la Responsable trésorerie doit posséder une expertise approfondie dans la gestion de trésorerie, ainsi que des compétences stratégiques et de leadership pour piloter les activités de trésorerie à l’échelle de l’entreprise ou du groupe.

Compétences techniques

• Expertise en gestion de trésorerie internationale : maîtrise des enjeux liés à la gestion de trésorerie dans un environnement multinational.
• Connaissance approfondie des instruments financiers : produits dérivés, émissions obligataires, financements alternatifs.
• Compréhension des enjeux réglementaires : normes comptables, réglementations bancaires, lutte contre le blanchiment d’argent.
• Expertise en gestion des risques financiers : identification, quantification et couverture des risques (taux, change, contrepartie).

Compétences comportementales

• Leadership et vision stratégique : capacité à définir et mettre en œuvre des stratégies de trésorerie alignées avec les objectifs de l’entreprise.
• Compétences en négociation : aptitude à négocier des conditions avantageuses avec les partenaires financiers et à défendre les intérêts de l’entreprise.
• Gestion de projets complexes : capacité à piloter des projets de transformation ou d’optimisation de la trésorerie à grande échelle.
• Capacité d’adaptation : aptitude à s’adapter aux évolutions réglementaires, technologiques et aux nouvelles pratiques du marché.

Formations et diplômes requis pour le poste de Responsable trésorerie

Diplômes recommandés

Certifications professionnelles

• Certificats professionnels de l’AFTE (Association Française des Trésoriers d’Entreprise) sont recommandés pour compléter la formation initiale et valider les compétences techniques spécifiques au métier de Responsable trésorerie.

Expérience attendue

Une expérience de trois ans minimum en entreprise (groupe international, banque, environnement multi-entités) ou en prestation de conseil est fré