François Torres, dirigeant et fondateur du cabinet de conseil en gestion de patrimoine Torres Conseil et Associés, revient sur l’utilisation du logiciel E-Dixit et détaille ses usages concrets au quotidien pour développer ses missions patrimoniales.
Pouvez-vous nous présenter Torres Conseil et Associés en quelques mots ?
Initialement spécialisée dans le conseil auprès des sportifs de haut niveau, la société Torres Conseil et Associés existe depuis 1992. L’entreprise intervient maintenant depuis 8 ans dans le conseil patrimonial à destination des professionnels et des particuliers.
Le cabinet réalise des bilans patrimoniaux sur mesure avec une approche patrimoniale globale. Pour proposer une prestation à forte valeur ajoutée, je me dédie à 3 nouveaux clients par mois avec à la clé un bilan exhaustif, à la fois sur le patrimoine privé et sur le patrimoine professionnel.
Quels ont été les critères pour choisir votre logiciel ?
« Le périmètre fonctionnel d’E-Dixit a été le critère essentiel dans mon choix de solution, il couvre tous les domaines et tous les patrimoines »
Parmi les principaux défis rencontrés, celui de s’équiper d’un outil est un enjeu stratégique. Cela demande du temps et de la pratique pour trouver la bonne solution. J’ai commencé en 2018 sur des logiciels concurrents mais aucun ne répondait correctement à ma problématique d’approche patrimoniale globale.
Le périmètre fonctionnel d’E-Dixit a été le critère essentiel dans mon choix de solution. Il traite à la fois de la famille, du budget, de la fiscalité, ou encore de la prévoyance, de la transmission et également de la retraite, souvent pas ou peu développée chez les concurrents.
La succession et les donations sont aussi des composantes indispensables lors de la présentation du bilan patrimonial, elles permettent d’avoir une écoute active de la part de l’interlocuteur et de développer la relation clientèle sur du long terme.
Comment utilisez-vous le logiciel E-Dixit ?
« E-Dixit est extrêmement facile, j’ai été totalement autonome et opérationnel après 1 mois d’utilisation »
J’ai bénéficié au départ d’une prise en main avec les équipes d’E-Dixit, puis je suis passé à la pratique pour être totalement autonome et opérationnel après 1 mois d’utilisation. Sur ces 30 jours j’ai donc pu réaliser différents bilans patrimoniaux avec 3 clients. L’utilisation est extrêmement facile et l’ordre des actions à réaliser est très cohérente et intuitive.
La fonctionnalité de duplication et de comparaison de dossier, avec la situation actuelle du client et celle après restructuration du patrimoine, est un vrai plus. L’intégration de l’IA dans l’outil E-Dixit apporte une véritable valeur ajoutée et facilite l’interprétation des résultats obtenus. C’est un grand gain de temps pour identifier des points de réflexion sur les conseils à donner.
Je préconise régulièrement le plan épargne retraite avec des simulations en entrée et en sortie intéressantes pour le client. Le fait que désormais la saisie du PER soit unifiée au sein d’une rubrique dédiée est une fonctionnalité encore plus pratique. La gestion des PER est ainsi optimisée avec la prise en compte automatique des impacts tels que la défiscalisation, la constitution de l’épargne, les modalités de sortie, etc.
Grâce à la documentation Lefebvre Dalloz je suis en mesure de travailler sur une base juridique solide et de m’appuyer sur une jurisprudence commentée, éléments indispensables en tant qu’ingénieur patrimonial. De plus, avoir un lien vers mes abonnements documentaires depuis le logiciel E-Dixit m’en simplifie la consultation.
Quels sont les principaux résultats et bénéfices pour votre cabinet ?
« J’ai aujourd’hui un taux de satisfaction client très élevé, grâce à E-Dixit je peux avoir un suivi régulier avec eux »
Ma principale satisfaction depuis l’adoption d’E-Dixit est la fidélisation des clients car je peux avoir un suivi régulier avec eux. Ce point est encore plus accentué grâce à la météo patrimoniale, cette représentation visuelle de la situation du client est très parlante et très efficace pour sa compréhension. J’ai aujourd’hui un taux de satisfaction des clients très élevé. Ils sont extrêmement fidèles, c’est la raison pour laquelle depuis 3 ans j’ai mis en place l’abonnement mensuel auprès de ma clientèle pour qu’ils puissent me contacter à tout moment. L’année 2026 sera le début d’une belle accélération et au vu du développement de mon activité, il faudra que je me pose la bonne question de renforcer mon équipe et peut-être d’embaucher.
Pouvez-vous nous partager votre retour d’expérience ?
« E-Dixit est devenu incontournable dans mon activité, il intègre la météo patrimoniale, seul éditeur sur le marché à proposer une telle fonctionnalité »
Aujourd’hui le logiciel E-Dixit est devenu incontournable dans mon activité. Contrairement à d’autres concurrents, je n’ai jamais eu de problème de connexion ou de jours d’indisponibilité, l’accessibilité étant essentielle pour être réactif face aux demandes des clients. L’accès aux calculettes et aux formulaires ainsi qu’à l’espace librairie pour faire ma veille juridique directement dans l’outil, sont également très utiles. De plus, je suis ravi de la relation avec les équipes d’E-Dixit qui sont à mon écoute.
J’encourage activement mes autres collègues conseillers en gestion de patrimoine à s’équiper dès maintenant de la solution E-Dixit !
En 5 points, pourquoi E-Dixit ?
Torres Conseil et Associés a choisi E-Dixit pour :
- Le périmètre fonctionnel complet pour une approche patrimoniale globale
- L’interface facile de prise en main avec un parcours client intuitif
- Les fonctionnalités très utiles : météo patrimoniale, comparaison de dossier, assistant IA
- La veille juridique directement dans l’outil
- Les nouvelles fonctionnalités et mises à jour régulières